以下是上海追债公司收账流程的综合流程图及分步解析，基于要求中多家公司的操作模式和法律规范整理而成：
一、前期咨询与委托阶段
1. 客户咨询
通过电话、邮件或面谈提交债务信息（如欠款金额、债务人资料等）。
公司初步评估案件可行性，并告知费用标准（一般为债务金额的20%-50%，按案件难度调整）。
2. 签订协议
双方签署保密协议及委托合同，客户需支付预付款（通常为总费用的30%-50%）。
提供债务证明文件（如合同、借条、转账记录等）。
二、案件分析与调查阶段
3. 案情分析与策略制定
法务团队审核材料真实性，划分债务类型（如商账、个人债务、工程欠款等）。
信息调查员通过公开数据库、社交网络或实地走访，收集债务人资产、职业、社会关系等情报。
4. 制定催收方案
根据债务人还款能力及弱点（如信用记录、社会声誉），选择软性施压（沟通协商）或法律手段。
三、催收执行阶段
5. 非讼催收手段
电话/短信催收：初期以提醒为主，强调逾期后果，协商还款计划。
书面函件：发送律师函或催款通知书，中断诉讼时效，并作为后续法律证据。
上门沟通：催收人员以合法方式面谈施压，结合心理战术（如强调信用影响）或社会关系施压（联系亲属、同事）。
6. 法律程序启动（若协商失败）
财产保全：申请法院冻结债务人银行账户或查封资产。
诉讼仲裁：提交起诉书，通过法院判决强制执行。
四、结案与反馈阶段
7. 结果验收
催收成功后，客户支付剩余委托费用。
公司销毁案件资料，确保客户隐私。
8. 持续跟进（特殊情况）
对分期还款案件定期跟踪，确保履约。
流程图概览
客户咨询 → 签订协议 → 案情分析 → 制定策略
电话/函件催收 → 协商还款 → 结案
↓（失败）
法律诉讼 → 财产保全 → 强制执行 → 结案
合规性说明
合法催收需遵守《民法典》《反不正当竞争法》，禁止暴力、威胁或泄露隐私。
部分公司采用分段操作模式，限制单一催收员掌握全部信息以保障客户隐私。
以上流程综合了上海多家追债公司的操作规范，具体细节可能因公司而异。建议委托前核实公司资质（如工商注册信息）及服务承诺。